20 апреля 2026 г. в 09:30•251•#налоги
💥 ЦБ и ФНС берут под контроль переводы физлиц: серый бизнес будут ловить по переводам
💥 ЦБ и ФНС берут под контроль переводы физлиц: серый бизнес будут ловить по переводам.
В Госдуму внесен законопроект, который существенно усиливает контроль за переводами физлиц и фактически угрожает всем, кто ведет деятельность без регистрации.
📌 Законопроект: https://sozd.duma.gov.ru/bill/1191451-8
📅 Внесен: 30.03.2026
❗Напомним, что деятельность физического лица без регистрации ИП все равно может облагаться НДС:
ИП нет, а НДС есть:
https://t.me/vodchitslegal/622
https://vodchitsapp.ru/post/622
🔍 Что меняется:
📌 1. ЦБ → ФНС: автоматическая передача данных.
ЦБ будет обязан передавать в ФНС сведения о физлицах без статуса ИП, если:
▪️ операции по счетам имеют признаки предпринимательской деятельности
▪️ есть поступления от других физлиц, похожие на доход.
📌 2. “Признаки бизнеса” определят позже.
Конкретику (что считать подозрительным):
▪️ критерии
▪️ формат данных
▪️ периодичность
определят сами ЦБ и ФНС в отдельном соглашении.
❗ То есть правила игры пока не раскрыты.
📌 3. Без ИНН счет не откроют.
Теперь, если нет ИНН → нет счета.
Если банк откроет счет без ИНН, то его привлекут к ответственности.
📌 4. ФНС получит расширенный доступ к счетам.
Справки по счетам физлиц можно будет запрашивать просто при получении информации от ЦБ о “подозрительных” операциях.
Не будет ограничений, связанных с проведением проверок и взысканием налогов.
❗ФНС выводит в автоматический режим работу с физическими лицами:
▪️ массовое выявление скрытого бизнеса
▪️ анализ переводов между физлицами
▪️ запуск проверок без классических оснований.
🧩 Вывод:
1⃣ Граница между личными переводами и предпринимательской деятельностью становится зоной повышенного риска.
2⃣ Систематические переводы на карту будут признаком серого бизнеса и внимания со стороны налоговой.
3⃣ Скорее всего в налоговой внедряют автоматическую систему анализа банковских операций по счетам физических лиц.
4⃣ Не затронет это переводы родственникам и членам семьи. Тут беспокоиться не о чем, хотя задать вопросы и могут.
Ждем критериев серого бизнеса от ФНС, но систематичность там точно будет.
#⃣ #налоги #ФНС #ЦБ #переводы #контрольсчетов #налогирф #самозанятые #ИП #банки #налоговыериски
В Госдуму внесен законопроект, который существенно усиливает контроль за переводами физлиц и фактически угрожает всем, кто ведет деятельность без регистрации.
📌 Законопроект: https://sozd.duma.gov.ru/bill/1191451-8
📅 Внесен: 30.03.2026
❗Напомним, что деятельность физического лица без регистрации ИП все равно может облагаться НДС:
ИП нет, а НДС есть:
https://t.me/vodchitslegal/622
https://vodchitsapp.ru/post/622
🔍 Что меняется:
📌 1. ЦБ → ФНС: автоматическая передача данных.
ЦБ будет обязан передавать в ФНС сведения о физлицах без статуса ИП, если:
▪️ операции по счетам имеют признаки предпринимательской деятельности
▪️ есть поступления от других физлиц, похожие на доход.
📌 2. “Признаки бизнеса” определят позже.
Конкретику (что считать подозрительным):
▪️ критерии
▪️ формат данных
▪️ периодичность
определят сами ЦБ и ФНС в отдельном соглашении.
❗ То есть правила игры пока не раскрыты.
📌 3. Без ИНН счет не откроют.
Теперь, если нет ИНН → нет счета.
Если банк откроет счет без ИНН, то его привлекут к ответственности.
📌 4. ФНС получит расширенный доступ к счетам.
Справки по счетам физлиц можно будет запрашивать просто при получении информации от ЦБ о “подозрительных” операциях.
Не будет ограничений, связанных с проведением проверок и взысканием налогов.
❗ФНС выводит в автоматический режим работу с физическими лицами:
▪️ массовое выявление скрытого бизнеса
▪️ анализ переводов между физлицами
▪️ запуск проверок без классических оснований.
🧩 Вывод:
1⃣ Граница между личными переводами и предпринимательской деятельностью становится зоной повышенного риска.
2⃣ Систематические переводы на карту будут признаком серого бизнеса и внимания со стороны налоговой.
3⃣ Скорее всего в налоговой внедряют автоматическую систему анализа банковских операций по счетам физических лиц.
4⃣ Не затронет это переводы родственникам и членам семьи. Тут беспокоиться не о чем, хотя задать вопросы и могут.
Ждем критериев серого бизнеса от ФНС, но систематичность там точно будет.
#⃣ #налоги #ФНС #ЦБ #переводы #контрольсчетов #налогирф #самозанятые #ИП #банки #налоговыериски
Нужна консультация по похожей ситуации?
Поможем оценить налоговые и корпоративные риски, подготовить позицию и определить оптимальную стратегию защиты.
Похожие посты
Вклад в имущество после продажи доли: обязанность сохраняется, а налоговых последствий может не быть
Продажа доли после принятия решения о внесении вклада в имущество ООО не прекращает обязанность участника. Более того, судебная практика подтверждает возможность применения налоговой льготы даже если вклад внесен уже после выхода из общества.
16 июня 2026 г. в 13:00•57
Недостаточно доказать реальность поставки. За «разрывы» в НДС отвечает конечный покупатель
Новое рассмотрение дела Полимедиа показало изменение подходов к налоговой реконструкции по НДС. Реальности товара и поставки оказалось недостаточно — суд потребовал доказать всю цепочку формирования спорного НДС.
17 июня 2026 г. в 19:00•83
Для признания схемы дробления бизнеса налоговая должна доказать отсутствие самостоятельности компаний группы
Суды подтвердили доначисления более 100 млн руб. по схеме дробления бизнеса. Ключевым критерием стала не формальная взаимозависимость компаний, а отсутствие их реальной самостоятельности и деловой автономии.
16 июня 2026 г. в 17:00•71