20 апреля 2026 г. в 09:30•212•#налоги
💥 ЦБ и ФНС берут под контроль переводы физлиц: серый бизнес будут ловить по переводам
💥 ЦБ и ФНС берут под контроль переводы физлиц: серый бизнес будут ловить по переводам.
В Госдуму внесен законопроект, который существенно усиливает контроль за переводами физлиц и фактически угрожает всем, кто ведет деятельность без регистрации.
📌 Законопроект: https://sozd.duma.gov.ru/bill/1191451-8
📅 Внесен: 30.03.2026
❗Напомним, что деятельность физического лица без регистрации ИП все равно может облагаться НДС:
ИП нет, а НДС есть:
https://t.me/vodchitslegal/622
https://vodchitsapp.ru/post/622
🔍 Что меняется:
📌 1. ЦБ → ФНС: автоматическая передача данных.
ЦБ будет обязан передавать в ФНС сведения о физлицах без статуса ИП, если:
▪️ операции по счетам имеют признаки предпринимательской деятельности
▪️ есть поступления от других физлиц, похожие на доход.
📌 2. “Признаки бизнеса” определят позже.
Конкретику (что считать подозрительным):
▪️ критерии
▪️ формат данных
▪️ периодичность
определят сами ЦБ и ФНС в отдельном соглашении.
❗ То есть правила игры пока не раскрыты.
📌 3. Без ИНН счет не откроют.
Теперь, если нет ИНН → нет счета.
Если банк откроет счет без ИНН, то его привлекут к ответственности.
📌 4. ФНС получит расширенный доступ к счетам.
Справки по счетам физлиц можно будет запрашивать просто при получении информации от ЦБ о “подозрительных” операциях.
Не будет ограничений, связанных с проведением проверок и взысканием налогов.
❗ФНС выводит в автоматический режим работу с физическими лицами:
▪️ массовое выявление скрытого бизнеса
▪️ анализ переводов между физлицами
▪️ запуск проверок без классических оснований.
🧩 Вывод:
1⃣ Граница между личными переводами и предпринимательской деятельностью становится зоной повышенного риска.
2⃣ Систематические переводы на карту будут признаком серого бизнеса и внимания со стороны налоговой.
3⃣ Скорее всего в налоговой внедряют автоматическую систему анализа банковских операций по счетам физических лиц.
4⃣ Не затронет это переводы родственникам и членам семьи. Тут беспокоиться не о чем, хотя задать вопросы и могут.
Ждем критериев серого бизнеса от ФНС, но систематичность там точно будет.
#⃣ #налоги #ФНС #ЦБ #переводы #контрольсчетов #налогирф #самозанятые #ИП #банки #налоговыериски
В Госдуму внесен законопроект, который существенно усиливает контроль за переводами физлиц и фактически угрожает всем, кто ведет деятельность без регистрации.
📌 Законопроект: https://sozd.duma.gov.ru/bill/1191451-8
📅 Внесен: 30.03.2026
❗Напомним, что деятельность физического лица без регистрации ИП все равно может облагаться НДС:
ИП нет, а НДС есть:
https://t.me/vodchitslegal/622
https://vodchitsapp.ru/post/622
🔍 Что меняется:
📌 1. ЦБ → ФНС: автоматическая передача данных.
ЦБ будет обязан передавать в ФНС сведения о физлицах без статуса ИП, если:
▪️ операции по счетам имеют признаки предпринимательской деятельности
▪️ есть поступления от других физлиц, похожие на доход.
📌 2. “Признаки бизнеса” определят позже.
Конкретику (что считать подозрительным):
▪️ критерии
▪️ формат данных
▪️ периодичность
определят сами ЦБ и ФНС в отдельном соглашении.
❗ То есть правила игры пока не раскрыты.
📌 3. Без ИНН счет не откроют.
Теперь, если нет ИНН → нет счета.
Если банк откроет счет без ИНН, то его привлекут к ответственности.
📌 4. ФНС получит расширенный доступ к счетам.
Справки по счетам физлиц можно будет запрашивать просто при получении информации от ЦБ о “подозрительных” операциях.
Не будет ограничений, связанных с проведением проверок и взысканием налогов.
❗ФНС выводит в автоматический режим работу с физическими лицами:
▪️ массовое выявление скрытого бизнеса
▪️ анализ переводов между физлицами
▪️ запуск проверок без классических оснований.
🧩 Вывод:
1⃣ Граница между личными переводами и предпринимательской деятельностью становится зоной повышенного риска.
2⃣ Систематические переводы на карту будут признаком серого бизнеса и внимания со стороны налоговой.
3⃣ Скорее всего в налоговой внедряют автоматическую систему анализа банковских операций по счетам физических лиц.
4⃣ Не затронет это переводы родственникам и членам семьи. Тут беспокоиться не о чем, хотя задать вопросы и могут.
Ждем критериев серого бизнеса от ФНС, но систематичность там точно будет.
#⃣ #налоги #ФНС #ЦБ #переводы #контрольсчетов #налогирф #самозанятые #ИП #банки #налоговыериски
Нужна консультация по похожей ситуации?
Поможем оценить налоговые и корпоративные риски, подготовить позицию и определить оптимальную стратегию защиты.
Похожие посты
Дарение между родственниками – ИП не облагается НДФЛ Наконец-то разрешилась наболевшая проблем…
Дарение между родственниками – ИП не облагается НДФЛ Наконец-то разрешилась наболевшая проблема: дарение коммерческой недвижимости между родственниками ИП и НДФЛ. Налоговая доначисляла налог, считая такие сделки внереал…
05 мая 2026 г. в 09:30•99
Налоговый дайджест: НДС, МСП, импорт и сюрпризы от Минфина
Налоговый дайджест: НДС, МСП, импорт и сюрпризы от Минфина. Свежие налоговые изменения и позиции ведомств. 1⃣ МСП смягчают переход к новым налоговым правилам. 📌 http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/000120260425…
30 апреля 2026 г. в 09:30•138
НДС при изменении закона, новый контроль цен по поставкам из ЕАЭС и блокирование «сброса» обор…
НДС при изменении закона, новый контроль цен по поставкам из ЕАЭС и блокирование «сброса» оборота для ПСН. 1⃣ НДС “внутри цены”, если закон изменился. 📌 https://sozd.duma.gov.ru/bill/1203640-8 (реализация позиции КС РФ)…
28 апреля 2026 г. в 09:30•124